Top

La Néo Banque - Orange Bank

Pour les particuliers

Les points positifs

  • Livret sans plafond
  • Sans conditions de revenus
  • Visa Internationale & RIB
  • Service client avec conseiller virtuel

Les points à développer

  • Pas de compte jeune
  • Pas de compte non résidents
  • Pas pour les interdits bancaires

Pour comprendre comment fonctionne Orange bank, il est sera surement utile de rappeler la définition du terme “néo banque”. Car la néo banque se distingue entièrement de tous ses concurrents, que ce soit les banques en ligne ou les comptes sans banque.

Ce qu’on appelle une néo banque est en réalité une banque qui est disponible en totalité sur smartphone - C’est à dire que cette banque, totalement en ligne, est disponible et optimisée à 100% sur mobile. Bien entendu, vous y aurez également accès sur votre ordinateur.

Voyons dès maintenant les détails de l’offre bancaire proposées par Orange Bank.

La néo banque Orange Bank - Avis et test

Annoncée début 2017 et finalement ouverte au grand public fin 2017, Orange Bank n’aura finalement mis que quelques mois pour passer la barre des 100 000 clients. Belle performance pour cet opérateur qui a su concurrencer les banques en ligne !

Orange Bank, c’est la petite dernière des néo banques Françaises. L’offre bancaire se compose d’une carte Visa internationale, d’un RIB et ouverte à tous car la banque mobile est accessible sans conditions de revenus (ou encore de dépôts).

1 - Coûts et Tarifs de la néo banque Orange Bank

 

Carte bancaire Visa Internationale

 

0 € / mois

Retrouver les différents coûts et tarifs imposé par la néo banque en France, en zone Euro et à l’étranger. Plus de surprises avec l'utilisation de votre compte de votre compte avec RIB :

CONDITIONS D'OUVERTURE SPÉCIFIQUES

CONDITIONS D'OUVERTURE SPÉCIFIQUES

Orange Bank
Revenu minimum demandé / mois Orange Bank
-
Versement initial Orange Bank
-

OUVERTURE ET TENU DE COMPTE

OUVERTURE ET TENU DE COMPTE

Orange Bank
Ouverture de compte Orange Bank
Gratuit
Tenue de compte Orange Bank
Gratuit
Clôture de compte Orange Bank
Gratuit
Gestion du compte Orange Bank
Gratuit

CARTE(S) BANCAIRE(S)

CARTE(S) BANCAIRE(S)

Orange Bank
Type de carte Orange Bank
Visa Classic
Débit Orange Bank
Immédiat
Cotisation carte bancaire Orange Bank
Gratuit si 3 utilisations / mois
Sinon 5 € / mois

FRAIS EN FRANCE ET EN ZONE EURO

FRAIS EN FRANCE ET EN ZONE EURO

Orange Bank
Paiement par carte Orange Bank
Gratuit
Retrait d'espèces DAB Orange Bank
Gratuit

FRAIS À L'ÉTRANGER

FRAIS À L'ÉTRANGER

Orange Bank
Paiement par carte Orange Bank
2 % du montant
Retrait d'espèces DAB Orange Bank
2 % du montant

AUTRES COÛTS ET TARIFS

AUTRES COÛTS ET TARIFS

Orange Bank
Découvert autorisé Orange Bank
Oui - Frais 8%
Rejet de prélèvement SEPA
- provision ou compte bloqué
Orange Bank
8 €
Plafond paiement NFC Orange Bank
20€
Remplacement de carte
avant échéance
Orange Bank
10€
Livret Orange Bank
1 % / an
Assurance et asistance Orange Bank
Oui - inclu dans l'offre

Orange Bank est accessible à tous sans conditions de revenus. Cela signifie que les Interdits bancaire ou les jeunes devraient pouvoir y accéder. Or si on prend le temps de parcourir le forum, les questions suivantes reviennent assez fréquemment :

Orange Bank - Compte en banque pour les interdits bancaires ?
Orange bank - Un compte pour les jeunes de - de 18 ans ?

La réponse est malheureusement la suivante : Nous avons lu à plusieurs moment qu’il y a une sorte de filtre à la création du compte, lequel empêche les clients fichés banque de France ou mineur à ouvrir un compte. La banque Orange se dit donc “Accessible à tous” et “Sans conditions de revenus” mais en réalité la néo banque filtre l’historique bancaire des demandeurs de compte... La carte est pourtant à immédiat - Seulement comme un découvert est autorisé sur le compte, les FCC, FICP ou encore FNCI sont donc interdits.

Concernant les jeunes, elle est pour le moment inaccessible aux mineurs.

2 - Orange Bank - L’application mobile

Comme expliqué précédemment, le cœur de la néo banque, c’est son application mobile pour pouvoir réaliser 100% des opérations directement sur votre smartphone - Il vous est également possible de vous connecter à votre espace bancaire personnel depuis votre pc.

Vous l’aurez compris, tout se fait dorénavant à distance, facilement et intuitivement.

Une totale autonomie bancaire

Grâce à l’application mobile entièrement sécurisée d’Orange Bank, vous pouvez absolument tout faire et en totale autonomie ! Il ne vous est donc plus nécessaire de faire de longues heures de queue dans les agence bancaires pour un simple virement, ou pour rencontrer un conseiller afin d’augmenter les plafonds de votre carte de paiement ou tout autre opération de gestion sur votre compte en banque.

Il vous est possible de réaliser toutes vos opérations comme consulter votre compte en ligne quand vous le voulez et où que vous soyez et gérer vous-même vos moyens de paiement en bloquant temporairement votre carte (en cas de perte par exemple) et la débloquer si vous la retrouvez. Vous aurez également la possibilité d’activer ou de désactiver l’option de paiement sans contact si vous n’êtes pas rassurés quant à son utilisation.

Enfin, les opérations classiques de virements sont toutes opérables en quelques clics depuis votre espace personnel.

Une petit innovation mobile

Grâce à votre smartphone sur lequel est installée l’application Orange Bank, vous pouvez régler tous vos achats avec votre mobile (NFC ou Apple Pay) et faire des virements directement par SMS - Nouvelle Option spécialement mise en place par Orange Bank.

Plus besoin de cash ou de liquide ni de carte bancaire, tout peut se faire avec votre smartphone si vous le désirez !

Opérez des opérations de gestions comme des virements bancaires par exemple, ultra facilement depuis votre application mobile Orange Bank.

3 - L’offre d’ouverture de compte dans la Néo Banque Orange Bank

L’offre d’ouverture de compte

Orange Bank propose des offres attractives pour toute nouvelle ouverture de compte. Pour tout compte ouvert, vous recevez 80 € de bienvenue auxquels s’ajoutent 40 € si vous êtes déjà client Orange ou Sosh.

Le compte Orange

Les frais de tenues de compte sont offerts si vous réalisez au moins 3 paiements ou retraits par carte par mobile chaque mois.

L’abonnement aux alertes SMS qui permettent de connaître la situation de votre compte en ligne à tout moment est également gratuit.

Quoique vous fassiez sur votre compte, cela ne vous coûte rien : ouverture, fermeture, edition d’un relevé d’identité bancaire (RIB), édition de la liste de vos opérations bancaires sur les 13 derniers mois, etc.

4 - Compte bancaire Orange - La carte bleue

Carte bancaire visa internationale

Chez Orange Bank, la carte bancaire Visa Internationale est 100% gratuite, sous conditions d’utilisations chaque mois, pour vous permettre payer et retirer du cash dans toute la Zone Euro. Disponible sans frais, le compte est aussi accessible sans condition de revenus.

Pour toujours s’adapter à vos envies et vos besoins, Orange Bank vous offre la possibilité de personnaliser le code secret de votre carte, de modifier vos plafonds ou encore de choisir entre le débit immédiat (payer instantanément) ou le débit différé (tout payer à la fin du mois) - Concernant le débit différé, il faut y être éligible et discuter de cette option avec un conseiller par téléphone.

Garanties d’assurance et d’assistance

Les garanties d’assurance et d’assistance sont incluses et une assurance complémentaire à choisir parmi les propositions ci-dessous, à savoir que c’est également gratuit :

- Protection de la vie courante,
- Protection des achats,
- Protection de l’identité.

Petite explication rapide à propos de ces trois garanties :

- La protection de la vie courante vous couvre des risques du quotidien tels que les frais dus par la perte ou le vol de vos clés, les espèces volées, le vol de votre téléphone portable et les communications frauduleuses ou encore les frais liés à l’aide en cas d’agression.

- La protection des achats vous protège aussi bien si vous payez avec votre carte bancaire ou votre smartphone, que cela soit en ligne ou en boutique et vous assure un remboursement en cas de casse ou de vol pendant 60 jours après l’achat et en cas d’incident de livraison pour un produit acheté sur internet.

- La protection de l’identité permet de veiller à votre « e-réputation », c’est-à-dire l’image de vous que l’on peut trouver sur internet. En cas d’usurpation d’identité, cette garantie vous permet d’avoir un accompagnement juridique.

5 - Les services supplémentaires au compte Orange

Si vous êtes un client Orange Bank, vous pouvez exceptionnellement ouvrir un livret d’épargne et profiter de ses nombreux avantages. Nous disons bien exceptionnellement car comme vous l’aurez lu précédemment, Orange Bank appartient à la catégorie des Néo Banques, et ces banques disponibles à 100% sur mobile ne proposent normalement aucun plan d’épargne.

Le livret du compte Orange Bank

Lorsque vous souscrivez, le livret est immédiatement ouvert, il est bien entendu gratuit à l’ouverture et à la fermeture. Contrairement à d’autres livret classique, le livret d’épargne Orange Bank n’a pas de plafond, cela signifie que vous pouvez épargner à volonté et sans limite.

En 2017, le Livret Orange présentait un taux nominal brut annuel de 1% - Bien entendu, le taux est susceptible de changer au fil des années.
Si le livret est sécurisé et accessible à tous, il est tout de même soumis au barème progressif de l'impôt sur le revenu selon la règlement fiscale actuellement en vigueur, laquelle peut subir à tout moment des modifications sous ordre de l’Etat.

Avoir un livret en ligne vous offre la possibilité d’une gestion depuis votre smartphone, ainsi que la construction de vos projets pas à pas en contrôlant vos opérations et votre épargne.
La néo banque Orange propose également des prêts pour les particuliers avec une souscription 100 % en ligne et un déblocage des fonds en un clic.
De plus, si vous changez d’avis, vous avez 6 mois pour annuler votre prêt sans frais. Aujourd’hui, Orange Bank ne propose pas d’autres produits financiers tel que l’assurance-vie ou le PEL. D’une manière général, les néo-banque ne propose pas encore de produit d’épargne.

6 - Le service client chez Orange Bank

Une néo banque au service ses clients

Habituée à un service client constamment demandé avec son service de télécommunication fixe, mobile et internet, la société Orange, éditrice du néo compte Orange Bank, a su se démarquer de ses concurrents avec une petite innovation au service de ses clients.

En effet, le service client de la banque Orange est quasiment disponible à n’importe quel moment de la journée et de la nuit grâce à son conseiller virtuel qui pourra vous répondre en quelques instants sur un support de tchat en ligne.

Dans la mesure ou vous n’arriviez pas à vous satisfaire des réponses données à vos questions ou si vous préférez tout simplement un contact plus humain, un expert Orange Bank sera disponible pour prendre le relais aux horaires d’ouvertures classiques.

Une banque connectée pour ses clients

Pour les plus connectés d’entre vous, sachez qu’il est également possible de contacter un conseiller Orange Bank via Facebook ou Twitter. La société bancaire mobile s’est complètement adaptée à son environnement en s’installant sur les réseaux sociaux.

Le temps de réponse est légèrement plus long que pour une demande par email ou par téléphone, mais un conseiller finira toujours par répondre.

Enfin, vous aurez aussi accès à une FAQ (Foire Aux Questions) et à un forum répondants tous deux aux questions les plus courantes, sur le site Orange Bank.

7 - Le compte en banque pour les jeune 12 - 17 ans

Pas de compte en banque pour les jeunes chez Orange Bank

Une partie de l’offre d’Orange Bank s’adresse à tout le monde car cette néo banque n’exige pas de conditions de revenus. Mais bien que proposant des offres intéressantes certifiées sans frais, il n’existe malheureusement pas encore d’offre dédiée aux étudiants et aux jeunes de 12 à 17 ans.

Les mineurs sont donc laissés de côté dans les propositions de la banque en ligne Orange car il est obligatoire d’être majeur pour y ouvrir un compte.

8 - Orange Bank accessible aux étrangers et aux non-résidents ?

Autre profil ne pouvant pas ouvrir de compte bancaire chez Orange Bank : les non-résidents et les étrangers. Malheureusement, il est aujourd’hui impossible pour une personne n’ayant pas sa résidence fiscale en France d’ouvrir un compte bancaire en ligne Orange.

9 - Pour conclure, l’avis du comparateur Nouvelle Banque

Alors finalement, voici 3 bonnes raisons d’ouvrir un compte bancaire en ligne chez Orange Bank:

- La principale raison sera l’absence de coûts et de très nombreux services gratuits.

- Ensuite, la possibilité de gérer ses opérations à toute heure du jour ou de la nuit grâce à l’application sur smartphone et un conseiller (virtuel et physique) disponible quand vous en avez le plus besoin (Physique aux horaires classiques).

- Enfin, payer en toute simplicité grâce aux virements par SMS et aux paiements via smartphone !

Envie de sauter le pas et d’ouvrir un compte bancaire dans une néo banque, nouvelle génération, telle que la banque Orange ? Si l’absence de conseiller physique et de bureaux (même si vous pouvez vous rendre dans certaines agence de téléphonie pour poser vos questions) ne vous fait pas peur, alors tentez l’expérience Orange Bank dès maintenant.

Les avis clients

  • Google

  • Facebook

  • Ekomy

L’avis de Nouvelle Banque

  • Tarifs et Coûts

  • Services associés

  • Service client


  • Note globale

JE DEMANDE MON OUVERTURE DE COMPTE CHEZ ORANGE BANK

et je bénéficie de la meilleure offre grâce à Nouvelle banque