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La banque en ligne - Monabanq

Pour les particuliers

Les points positifs

  • Comptes courants sans condition de revenus et sans engagement
  • Sans obligation de domiciliation
  • Sans obligation de versement mensuel
  • Carte Visa Premier aussi accessible sans conditions de revenus (assurances voyages, séjour neige, location voiture etc.)
  • Dépôt chèques et espèces dans l’un des 2000 guichets automatiques du CIC
  • « Elu Service Client de l’année 2018 » catégorie « banque en ligne»
  • Offre dédiée aux voyageurs et aux couples, le compte Premium
  • Large gamme de produits : assurances, épargne, crédits
  • Transparence des tarifs

Les points négatifs

  • Visa Premier à 5 € / mois

Gain de temps, coûts réduits, facilité d’accès, produits bancaires plus adaptés … Depuis plusieurs années, les banques en ligne séduisent de plus en plus de clients en proposant des services toujours plus attractifs. Les raisons pour ouvrir un compte en ligne sont multiples et variées et pour faire le bon choix, il est important de regarder en détail les offres de chaque banque.

Avis et test de la banque en ligne Monabanq

La banque internet Monabanq est surement la banque en ligne la plus complète - Celle qui propose le plus de service et surtout qui sait répondre précisément à tous les types de clients ou presque (les comptes pour sociétés professionnelles étant encore indisponibles).
D’ailleurs, Monabanq a été élue Meilleure banque au service de ses clients en 2018 avec un trophé qui la récompense au titre de :
Meilleure service client de l’année 2018
En effet :
De plus, en ouvrant un compte dans cette banque en ligne vous aurez accès à un un plan d’épargne (livret A, livret d’épargne et de placements Monabanq, etc.), à différents crédits à la consommation et à une multitude d’assurances.

Vous hésitez encore ? prenez le temps de parcourir cette fiche et laissez nous vos questions afin que nous puissions vous apporter une réponse plus précise.

1 - Coûts et Tarifs - 40 services pour 2 € / mois

Monabanq est considérée comme la banque la moins cher par rapport au nombre de services qu'elle propose pour le coût mensuel de son compte courant en ligne.
2 € par mois pour le meilleur service client, pour un accompagnement en gestion de compte permanent, disponible du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi jusqu’à 16h.
Avec Monabanq vous ne serez jamais seul ! Coaching, déclaration de revenus, accompagnement, etc…

Vous retrouverez plus bas dans cette fiche détaillée de l’offre Monabanq les différents services, placements, compte épargne, crédits disponibles.

 

Monabanq classique

 

2 € / mois

 

Monabanq premium

 

6 € / mois

 

Monabanq auto-entrepreneurs

 

7 € / mois

Retrouvez ci-dessous les différents coûts et tarifs, en France et à l’étranger, appliqués par la banque en ligne Monabanq

CONDITIONS D'OUVERTURE SPÉCIFIQUES

CONDITIONS D'OUVERTURE SPÉCIFIQUES

Compte Classique Compte Premium Visa Premier en Option
Revenu minimum demandé / mois Compte Classique
0€
Compte Premium
0€
Visa Premier en Option
-
Versement initial Compte Classique
150€
Compte Premium
150€
Visa Premier en Option
-

OUVERTURE ET TENU DE COMPTE

OUVERTURE ET TENU DE COMPTE

Compte Classique Compte Premium Visa Premier en Option
Ouverture de compte Compte Classique
Gratuit
Compte Premium
Gratuit
Visa Premier en Option
Gratuit
Tenue de compte Compte Classique
Gratuit
Compte Premium
Gratuit
Visa Premier en Option
Gratuit
Clôture de compte Compte Classique
Gratuit
Compte Premium
Gratuit
Visa Premier en Option
Gratuit
Gestion du compte Compte Classique
Gratuit
Compte Premium
Gratuit
Visa Premier en Option
Gratuit

CARTE(S) BANCAIRE(S)

CARTE(S) BANCAIRE(S)

Compte Classique Compte Premium Visa Premier en Option
Type de carte Compte Classique
Visa Classic
Compte Premium
Visa Classic
Visa Premier en Option
Visa Premier*
Débit Compte Classique
immédiat ou différé
Compte Premium
immédiat ou différé
Visa Premier en Option
-
Cotisation carte bancaire Compte Classique
2€ / mois
Compte Premium
6€ / mois
Visa Premier en Option
+ 3 € / mois (Valable pour un compte classique ou premium)

FRAIS EN FRANCE ET EN ZONE EURO

FRAIS EN FRANCE ET EN ZONE EURO

Compte Classique Compte Premium Visa Premier en Option
Paiement par carte Compte Classique
Gratuit
Compte Premium
Gratuit
Visa Premier en Option
-
Retrait d'espèces DAB Compte Classique
Gratuit
Compte Premium
Gratuit
Visa Premier en Option
-

FRAIS À L'ÉTRANGER

FRAIS À L'ÉTRANGER

Compte Classique Compte Premium Visa Premier en Option
Paiement par carte Compte Classique
2% de l'achat
Compte Premium
Gratuit (50 paiements et 25 retraits / an - au-delà: -25%)
Visa Premier en Option
selon compte sélectionné
Retrait d'espèces DAB Compte Classique
2% du montant
Compte Premium
Gratuit (50 paiements et 25 retraits / an - au-delà: -25%)
Visa Premier en Option
selon compte sélectionné

AUTRES COÛTS ET TARIFS

AUTRES COÛTS ET TARIFS

Compte Classique Compte Premium Visa Premier en Option
Découvert autorisé Compte Classique
8% / an
Compte Premium
8% / an
Visa Premier en Option
-
Rejet de prélèvement SEPA
- provision ou compte bloqué
Compte Classique
< 20€ - 50% du montant >20€ - 10 €
Compte Premium
< 20€ - 50% du montant >20€ - 10 €
Visa Premier en Option
-
Plafond paiement NFC Compte Classique
30€
Compte Premium
30€
Visa Premier en Option
-
Remplacement de carte
avant échéance
Compte Classique
Gratuit
Compte Premium
Gratuit
Visa Premier en Option
-
Livret Compte Classique
Oui - 0,75%
Compte Premium
Oui - 0,75%
Visa Premier en Option
-
Assurance vie, PEA, Comptes titres Compte Classique
Oui
Compte Premium
Oui
Visa Premier en Option
-
Assurance et asistance Compte Classique
Habitation, automobile, santé, décès, emploi
Compte Premium
Habitation, automobile, santé, décès, emploi
Visa Premier en Option
Visa Premier
Crédit à la consommation Compte Classique
Sous conditions
Compte Premium
Sous conditions
Visa Premier en Option
-

*La carte VISA premier s'adapte au compte sélectionné (Classique ou Premium) - Vous bénéficierez en plus de toutes les assurances VISA Premier (voyage, garanties, pertes et vols, bagages, avion, etc...

2 - L’application Mobile Monabanq

Un espace client disponible dans votre poche

Le premier point fort de Monabanq, c’est son application mobile. Disponible sur l’App Store (IOS), Google Play et Windows Store(Android), l’application Monabanq est compatible avec la plupart des smartphones.

Avec votre espace personnel à portée de main, vous pourrez consulter et gérer vos comptes, faire des virements ou encore contacter votre conseiller rapidement n’importe où et n’importe quand. Plus besoin de se rendre en agence, votre banque est dans votre poche !

L’application Monabanq est conçue pour faire apparaître de façon claire toutes vos opérations. Dans votre espace personnel, vous trouverez différentes catégories : revenus, dépenses, retraits … Vous pourrez même personnaliser vos catégories de dépenses pour maîtriser votre budget et suivre son évolution tout au long de l’année.

3 - L’offre à l’ouverture de compte chez Monabanq

Deux options de compte bancaire disponibles

Chez Monabanq, il existe deux types de comptes bancaires (ou comptes courants).
- Le premier, c’est le compte en ligne classique à seulement 2€ par mois sans obligation de domiciliation de salaire. Dans cette offre, est incluse une carte bancaire Visa Classic sans condition de revenus ou une carte Visa Premier pour 3€ de plus par mois et par carte.
Grâce à cette formule, vous pourrez également faire vos dépôts de chèques et vos 5 dépôts d’espèces par an gratuitement dans les guichets automatiques CIC, soit plus de 2 000 bornes en France !
Autre avantage :retraits d'espèces sont garantis sans frais dans tous les distributeurs de la zone euro.

- Le second type de compte courant, c’est le compte en ligne Monabanq Premium. Ce produit comprend les mêmes services que l’offre précédente, avec en plus une assurance qui couvre les moyens de paiement, le vol d’un mobile et les achats réalisés sur internet. Si vous partez à l’étranger, vous avez également droit à 50 paiements et 25 retraits par carte bancaire sans frais, partout dans le monde.
Petit plus : la deuxième carte Visa Classic est gratuite pour un compte joint !

Offre - 120 € à l’ouverture de compte chez Monabanq

Pour bénéficier de la prime offerte par Monabanq à l’ouverture de compte, il faudra effectuer 10 opérations de paiement avec votre carte (pour un total de minimum 300 €) sans limites dans le temps. Dès lors, la banque en ligne effectuera un premier versement de 10 € le 16 du mois suivant, puis chaque mois jusqu’à obtenir 120 € de prime.
“Cette opération est obligatoire pour justifier l’utilisation du compte suite aux fraudes d’ouvertures de compte, uniquement pour toucher la prime”.

4 - Les cartes bancaires proposées chez Monabanq

Chez Monabanq, il existe 6 types de cartes bancaires :

La carte VISA à autorisation systématique
La Carte VISA à débit immédiat (pour les jeunes mineurs de 12 à 18 ans)
La Carte VISA de crédit
La carte CB de retrait

Deux cartes sont à débit différé – sous certaines conditions :

La carte VISA
La carte VISA Premier

Petit bonus pour une carte VISA chez Monabanq, vous pouvez demander à modifier le visuel de votre carte bancaire directement depuis votre espace client ! Un must si vous voulez différencier facilement vos cartes.

5 - Les services complémentaires au compte

L’offre de Monabanq ne se limite pas au compte courant : la banque en ligne propose également des assurances en ligne, des livrets d’épargne et même des crédits - Le tout en option et à souscrire en plus de votre compte.

L’assurance habitation

Peu importe votre profil, Monabanq vous assure en cas de sinistres importants avec un service de gardiennage de votre résidence, une prise en charge d’effets vestimentaires ou de produits de toilette de première nécessité ou encore des frais d’hôtel. En plus de ces services de base, Monabanq propose 4 types d’assurance habitation en ligne, qui s’adapte à chaque type de profil.

L’assurance automobile

Monabanq propose 2 types de contrats d’assurance auto :

Les options des contrats d’assurance automobiles Monabanq vous permettent également de bénéficier de l'assistance avec un véhicule de remplacement, d’une assistance en cas de panne et de l’assistance 0 km.

L’assurance santé

Pour les assurances santé aussi, chez Monabanq il existe 3 forfaits différents :

L’assurance perte d’emploi

La banque en ligne Monabanq vous protège des aléas de la vie professionnelle avec son assurance perte d’emploi, déclinée en 2 formats :

Bon à savoir : les montants mensuels versés aux assurés sont exonérés d'impôt !

L’assurance perte d’emploi

Chez Monabanq, il existe 4 livrets d’épargne différents :

Les crédits

Crédit pour travaux, crédit renouvelable ou crédit automobile, de nombreuses offres intéressantes sont à découvrir sur le site internet de Monabanq.

6 - Le service client chez Monabanq

Récompensé en 2018

Pour rappel, le service client de la banque internet Monabanq vient d’être récompensé en recevant le trophé du « Meilleure service client de l’année 2018 ».

Un service client très disponible

Bien que banque en ligne, des conseillers sont disponibles par téléphone du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi jusqu'à 16h, en France, depuis le siège de Villeneuve d'Ascq, dans les hauts de France (Anciennement Nord pas de calais). Les conseillers clients chez Monabanq sont également disponibles sur les réseaux sociaux :

Twitter
Facebook

Enfin, plus classique, vous pourrez les joindre par email ou par tchat (aux horaires d’ouvertures et dès qu’un conseiller sera disponible) et par courrier à l’adresse suivante :

Monabanq, 59078 Lille Cedex 9

Enfin, Monabanq se démarque de ses concurrents en proposant un service très spécialisé pour les sourds et les malentendants. En effet, un service spécial est disponible du lundi au vendredi de 9h à 12h et de 14h à 18h (sauf le jours fériés et le week-end).

7 - Le compte bancaire Jeune 12 - 18 ans

Chez Monabanq, il existe également des comptes et des livrets jeunes< pour les 12-25 ans.

Avec des coûts très faibles – voire inexistants – et des taux défiant toute concurrence, Monabanq est sans aucun doute la meilleure banque en ligne pour les jeunes avec des offres répondant à tous leurs besoins et à moindre coût !

Le livret Jeune avec carte de retrait dès 12 ans

Vous avez un enfant mineur et vous souhaitez qu’il puisse utiliser une carte de retrait ? Rien de plus simple avec le livret net d’impôt de Monabanq.
2% d’intérêts par an pour un placement net d’impôts. Le livret est ultra rentable et offre une performance très intéressante. Le seul petit désavantage se situe sur sa capacité de placement qui plafonnera à 1600 € maximum.

En contrepartie, le livret jeune offre d’énormes avantages par rapport à ses concurrents:

- Un compte 100% gratuit avec l’ouverture, la clôture et la gestion
- De même pour les opérations courantes, les remises de chèques et le relevé en ligne

En ce qui concerne l’alimentation du compte, tout ce fait sur internet par virement ou par chèques. Bien entendu vous aurez donc à disposition avec les compte, un RIB et une carte de retrait - Pas de paiements avec cette carte pour éviter toutes les mauvaises surprises; vous restez maître du compte épargne de votre enfant.

(pour rappel, il n’y a pas d’offre plus intéressante, sur les banques en ligne, que celle-ci pour les mineurs - moins de 18 ans).

Le compte bancaire dès 16 ans

C’est le premier compte jeunes pour les 16 - 18 ans avec une carte visa classique vous permettant d’effectuer des paiements et des retraits.

Accessible à tous, pour un coût total de 12 € / an pour un compte avec carte visa classique, soit 1 € / mois. Cependant, si vous optez uniquement pour une carte de retrait (donc pas de paiements), alors le compte est totalement gratuit !

Toute les opérations en zone euro (retraits, paiements, virements) sont gratuites ! Idéal si votre adolescent séjourne en dehors de la France (zone euro uniquement).

8 - Un compte pour les étrangers et les non-résidents ?

Il n’existe pas encore à ce jour d’offre pour les non-résidents mais si vous êtes un particulier et que vous habitez dans les Dom Tom, il vous est tout à fait possible de bénéficier des services de Monabanq !
La banque en ligne Monabanq propose une offre de produits bancaires très larges et adapté à chaque profil, de quoi y trouver à coup sûr son bonheur !

En résumé, Monabanq, c’est aujourd’hui un compte bancaire complet, autant par ses offres d’épargnes et de placements, que par ses comptes bancaires, ses assurances et ses services à la clientèle.
De plus, étant idéale en terme d’application mobile et de gestion de compte, la banque en ligne Monabanq offre également un avantage très concurrentiel : Toute la famille peut y ouvrir un compte !

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