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La Banque en ligne - Fortuneo

Pour les particuliers

Les points positifs

  • Apple Pay
  • Assurance vie et épargnes
  • Outils budget et live trader
  • Plan Bourse
  • Cartes gratuites

Les points négatifs

  • Pas de compte jeune
  • Pas de compte non résident

Avis et test de la banque en ligne Fortuneo

Besoin d'une liberté totale lorsqu'il s'agit de votre épargne ou de vos transactions financières ? Optez pour la banque en ligne Fortuneo.

En pleine expansion, Fortuneo vous propose aujourd'hui des options bien plus alléchantes qu'une banque classique ou traditionnelle, et à moindres coûts. En misant sur son innovation et sur une offre de produits bancaires toujours plus large, la banque en ligne Fortuneo vous assure de quoi faciliter vos habitudes bancaires en toute simplicité.

En résumé, Fortuneo, c’est un compte bancaire sur internet, des nouvelles technologies financières innovantes , de l’épargne, des crédits, des assurances et un plan bourse plus poussé.

1 - Coûts et Tarifs de la banque en ligne Fortuneo

 

CB Mastercard Classique

 

0 € / mois

 

CB Mastercard Gold

 

0 € / mois

 

CB Mastercard Black

 

0 € / mois

Toutes les cartes bancaires sont gratuites chez Fortuneo, la seule condition d’octroi de chacune réside dans l’éligibilité du client - Il faut en effet justifier d’un niveau minimum de revenus nets mensuels à l’ouverture du compte (voir tableau des tarifs Fortuneo ci-dessous) - Et domicilier ou virer le niveau de revenus justifié, chaque mois, sur le compte bancaire en ligne.

Vous pourrez trouver ci-dessous le tableau comparatif des coûts et des tarifs de la banque en ligne Fortuneo en France et à l’étranger :

CONDITIONS D'OUVERTURE SPÉCIFIQUES

CONDITIONS D'OUVERTURE SPÉCIFIQUES

Mastercard Classique Gold Mastercard World Elite Mastercard
Revenu minimum demandé / mois Mastercard Classique
1200
Gold Mastercard
1 800€
World Elite Mastercard
4 000€
Versement initial Mastercard Classique
300
Gold Mastercard
300€
World Elite Mastercard
300€

OUVERTURE ET TENU DE COMPTE

OUVERTURE ET TENU DE COMPTE

Mastercard Classique Gold Mastercard World Elite Mastercard
Ouverture de compte Mastercard Classique
Gratuit
Gold Mastercard
Gratuit
World Elite Mastercard
Gratuit
Tenue de compte Mastercard Classique
Gratuit
Gold Mastercard
Gratuit
World Elite Mastercard
Gratuit
Clôture de compte Mastercard Classique
Gratuit
Gold Mastercard
Gratuit
World Elite Mastercard
Gratuit
Gestion du compte Mastercard Classique
Gratuit
Gold Mastercard
Gratuit
World Elite Mastercard
Gratuit

CARTE(S) BANCAIRE(S)

CARTE(S) BANCAIRE(S)

Mastercard Classique Gold Mastercard World Elite Mastercard
Type de carte Mastercard Classique
Mastercard Classique
Gold Mastercard
Mastercard Gold
World Elite Mastercard
Mastercard World Elite
Débit Mastercard Classique
immédiat
Gold Mastercard
immédiat ou différé
World Elite Mastercard
immédiat ou différé
Cotisation carte bancaire Mastercard Classique
Gratuit
sous réserve d'une opération / mois
Gold Mastercard
Gratuit
sous réserve d'une opération / mois
World Elite Mastercard
Gratuit
sous réserve d'un versement de 4000€ / mois

FRAIS EN FRANCE ET EN ZONE EURO

FRAIS EN FRANCE ET EN ZONE EURO

Mastercard Classique Gold Mastercard World Elite Mastercard
Paiement par carte Mastercard Classique
Gratuit
Gold Mastercard
Gratuit
World Elite Mastercard
Gratuit
Retrait d'espèces DAB Mastercard Classique
Gratuit
Gold Mastercard
Gratuit
World Elite Mastercard
Gratuit

FRAIS À L'ÉTRANGER

FRAIS À L'ÉTRANGER

Mastercard Classique Gold Mastercard World Elite Mastercard
Paiement par carte Mastercard Classique
1,94% du montant
Gold Mastercard
1,94% du montant
World Elite Mastercard
1,94% du montant
Retrait d'espèces DAB Mastercard Classique
1,94% du montant
Gold Mastercard
1,94% du montant
World Elite Mastercard
1,94% du montant

AUTRES COÛTS ET TARIFS

AUTRES COÛTS ET TARIFS

Mastercard Classique Gold Mastercard World Elite Mastercard
Découvert autorisé Mastercard Classique
7% / an
Gold Mastercard
7% / an
World Elite Mastercard
7% / an
Rejet de prélèvement SEPA
- provision ou compte bloqué
Mastercard Classique
20€
Gold Mastercard
20€
World Elite Mastercard
20€
Plafond paiement NFC Mastercard Classique
20€
Gold Mastercard
20€
World Elite Mastercard
20€
Remplacement de carte
avant échéance
Mastercard Classique
10€
Gold Mastercard
10€
World Elite Mastercard
10€
Livret Mastercard Classique
Oui
Gold Mastercard
Oui
World Elite Mastercard
Oui
Assurance vie, Bourse Mastercard Classique
Oui
Gold Mastercard
Oui
World Elite Mastercard
Oui
Assurance et asistance Mastercard Classique
assurance auto
Gold Mastercard
assurance auto
World Elite Mastercard
assurance auto
Crédit immobilier Mastercard Classique
Oui
Gold Mastercard
Oui
World Elite Mastercard
Oui

Offre spéciale 18 - 26 ans : Placez 5000 euros d’épargne sur un placement proposé par la banque Fortuneo et bénéficiez d’un compte bancaire et d’une Mastercard gratuite.

2 - L’application Mobile proposée par Fortuneo

Innovation, bourse, placements, gestion quotidienne

Visant principalement les actifs et les habitués d’internet qui peuvent et souhaitent suivre leurs comptes bancaires en ligne, tout en se passant sans problèmes de guichets et de conseillers personnels physiques, Fortuneo a mis en place une application mobile performante qui permettra à chacun de gagner encore plus de temps dans la gestion de ses comptes ou de ses transactions financières.

Forte de plusieurs options idéales pour les personnes connectées et totalement gratuite sur Iphone, Android et Ipad, l'application mobile vous permet de rester maître de vos finances en seulement quelques clics !

Gain de temps conséquent dans la gestion de votre épargne et de votre compte bancaire, l’application mobile de Fortuneo saura vraiment satisfaire les plus exigeants.
Découvrez un peu plus de détails ci-dessous.

Gérer ses comptes en ligne ? C'est possible !

Gérer son solde, être averti de certaines transactions ou encore effectuer des achats ou des versements : maintenant toutes ces opérations bancaires sont possibles directement via votre smartphone.

Pour gagner en simplicité et ainsi vous octroyer plus de liberté, l'application mobile de Fortuneo banque vous permet de gérer à distance votre propre compte bancaire, et ce, où que vous soyez, et surtout en toute sécurité. Inutile de devoir vous connecter sur le site de votre banque en ligne Fortuneo pour avoir accès à votre quotidien bancaire.

Fortuneo vous garantit de pouvoir gérer par vous même vos comptes bancaires sans aucun souci par le biais d'une application mobile simple, intuitive et pratique.

L'apple Pay

Il n'est pas toujours facile de se sentir en confiance lors de paiements en ligne. Pour les Ipad, Mac ou Iphone, Fortuneo vous permet de gagner en sérénité lors de vos divers achats sur le web et surtout en magasin, par le biais d'Apple Pay.

En enregistrant directement votre carte bancaire sur Apple Pay, vous pouvez régler vos achats sur le Net en toute confiance sans divulguer votre numéro de carte bancaire. Apple Pay se sert d'un numéro qui lui est propre pour gérer cet achat. Simple, pratique et totalement sécurisé, vous ne serez donc plus la cible potentielle d'éventuels piratages en ligne.

En magasin, il suffit de vous munir de votre Iphone ou Apple Watch compatible pour utiliser Apple Pay et effectuer votre achat via la technologie sans contact.

Système novateur, digne de confiance et totalement sécurisé et confidentiel, Apple Pay vous permet de ne dévoiler aucune de vos données personnelles et confidentielles à qui que ce soit lors de vos achats !

En résumé, votre carte bancaire est enregistré sur votre Iphone; puis encryptée (données brouillées et sécurisées, illisible par un homme). Plus besoin d’avoir votre carte bancaire sur vous, votre smartphone vous sert de “portefeuille”.

Les notifications mobiles pour vous avertir de l'état de vos comptes

Tout savoir sur vos versements en cours, vos virements émis ou tout simplement sur la gestion de votre compte bancaire en ligne, rien de plus simple car vous pourrez tout faire en vous connectant simplement à votre application mobile Fortuneo. Il en sera de même pour vous procurer un RIB en urgence.

En plus de pouvoir gérer de multiples tâches bancaires via l'application smartphone, vous avez également la possibilité d'opter pour la réception de notifications mobiles en direct qui vous indiqueront l'état de votre compte bancaire, ou la bonne exécution de vos ordres. Programmées au préalable, elles seront totalement personnalisées en fonction de ce que vous souhaitez connaître !
Pratique, cette option est sans doute celle qui vous facilitera le plus la vie!

La géolocalisation : option d'aide intuitive et pratique

Vous êtes en vacances ou dans une ville qui vous est inconnue et vous avez besoin d'un distributeur de billets ? Même si cette option peut paraître totalement anodine, elle peut-être d'un grand secours dans certains cas.

Sur l'application mobile de Fortuneo Banque, la géolocalisation vous permet de trouver un distributeurs automatique de billets (DAB) facilement, partout dans le monde !

Fini les kilomètres pour accéder à un DAB. Gagnez du temps avec Fortuneo Banque et son application mobile.

3 - L’offre à l’ouverture de compte chez Fortuneo

Ouvrir un compte bancaire chez Fortuneo banque en ligne, c'est totalement gratuit !

Il en est de même concernant tous les services de tenue de compte et les opérations courantes.

En prime, vous pouvez bénéficier d'une offre de bienvenue vous garantissant un versement offert si vous ouvrez un compte en ligne chez Fortuneo !

Rien de plus simple : il vous suffit de garantir au moins cinq paiements effectués avec votre carte bancaire Fortuneo dans les mois qui suivent votre ouverture de compte.

Offre actuelle - 80€ offert pour toute ouverture de compte du 30 Avril au 30 Juillet et pour 5 utilisations de la carte Fortuneo avant Octobre 2018.

4 - Les cartes bancaires proposées chez Fortuneo banque

Le point fort ? Chez Fortuneo, toutes les cartes bancaires sont totalement gratuites. Un plus avantageux contrairement à bon nombre de banques classiques ou traditionnelles. La banque en ligne Fortuneo vous propose trois types de cartes bancaires qui suivent votre mode de vie.

Selon la carte bancaire, vous devrez justifier un niveau de revenu plus ou moins élevé.

La carte bancaire Mastercard : simple et universelle

Utilisable partout, la carte bancaire Mastercard est la plus répandue.

Première de la gamme des cartes bancaires proposées par Fortuneo Banque et à débit immédiat uniquement, la carte classique vous permet une utilisation partout dans le monde.

Pour y accéder vous devez justifier des revenus nets mensuels à hauteur de 1200€ à la souscription. Cette carte est aussi accessible si vous détenez 5000€ d'épargne chez Fortuneo, en sachant que le versement de cette épargne peut-être effectué à la souscription également.

Petit plus : vous pouvez personnaliser son design et son visuel pour seulement 15€.

La carte bancaire Gold MasterCard : le haut de gamme de la CB

Sa couleur or n'est plus à préciser: la Gold Mastercard est aussi disponible dans la banque en ligne Fortuneo.

Lors de vos voyages, escapades, ou autres loisirs, les garanties d'assistance et d'assurance classiques sont renforcées, tout en vous offrant des plafonds de retrait et de paiement bien plus élevés qu'une carte bancaire classique ou de premier choix.

A condition de justifier de revenus nets mensuels à la souscription à hauteur de 1800€ ou de posséder une épargne, chez Fortuneo, équivalente à 10 000€ (valable à la souscription). La carte Gold Mastercard vous offre également la possibilité d'être à débit immédiat ou différé selon votre préférence.

La carte bancaire World Elite Mastercard : prestige et carte bancaire

Réservée à une clientèle plus restreinte mais tout autant privilégiée, la carte bancaire World Elite Mastercard est elle aussi totalement gratuite, et ce, même au delà de la première année. Elle permet à ses usagers de bénéficier de toutes les options vues précédemment sur les autres cartes bancaires en incluant en un service supplémentaire de conciergerie 24h/24 ainsi que d’autres services divers et haut de gamme partout en France et à l'étranger.

A condition de vjustifier de 4000€ de revenus nets mensuels à la souscription du contrat d'ouverture de compte, cette carte bancaire de prestige vous offre également la possibilité, au choix, d'être à débit différé ou immédiat selon vos préférences.

5 - Les services complémentaires au compte bancaire

En plus de proposer une offre d'ouverture de compte, des cartes bancaires gratuites et un service de totale liberté concernant la gestion de vos comptes bancaires grâce à son application mobile, la banque en ligne Fortuneo vous offre également un large choix de produits bancaires complémentaires et dérivés qui n'ont rien à envier aux autres banques traditionnelles ou en ligne.

Parlons épargne : les livrets Fortuneo

Comme bon nombre de banques (en ligne et classiques) Fortuneo banque vous propose :

Le Livret A vous permet de gérer en ligne votre épargne, et l'ouverture de compte est également effectuée 100% en ligne pour plus de praticité.

A un taux national de 0,75%, placez en toute sécurité votre épargne jusqu'à 22 950€. Simple à ouvrir et totalement gratuit au niveau de sa tenue et de ses opérations, le Livret A est un placement sûr et sécurisé non imposé.

Le Livret + quant à lui vous permet de bénéficier d'une liberté d'épargne totale sans aucun frais annexes et toujours en toute sécurité.

Comme beaucoup d'autres offres Fortuneo, la gestion de cette offre bancaire est gratuite et soumis à votre seule appréciation : gérer votre épargne en ligne à l'aide d'un simple clic ! 2% pendant les 4 premiers mois, puis 0,30% Brut (susceptible de variations) annuel. Imposition classique dessus à 17,2% cotisations sociales et 12,8% fiscale. L’avantage de ce livret réside dans la disponibilité de l’épargne, 100% garantie, et dans un plafond à 100 000€ là ou le Livret A ne propose que 22 950€.

Le LDD, Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS, ex-CODEVI), est lui aussi totalement gratuit et vous permet de gérer votre épargne en toute liberté.

Bon compromis en complément du Livret A, il vous offre la possibilité d'épargner pour tout genre de travaux ou d'éventuelles créations d'entreprise. Accessible en ligne, sa gestion est gratuite et sécurisée et peut se faire directement via l'application mobile Fortuneo Banque. Pas d’imposition ni de cotisations pour un intérêt à 0,75% et un plafond de 12 000€.

Pour finir, le Livret Enfant, vous permet d'épargner pour votre enfant (de clients Fortuneo uniquement) à un taux de 1% et 100% garanti sans risques.

Préparer son avenir dès la naissance vous paraît important ? Gérer son épargne et programmer vous-même les versements quand vous le souhaitez via l'application mobile et restez maître de l'avenir de vos enfants en toute sécurité.

Comme pour le livret +, les intérêts sont soumis à imposition entre les 17,2% de cotisations sociales et les 12,8% d’imposition fiscale.

L'assurance Vie

Gestion sous mandat (dès 1000€ d’investissement)ou gestion libre (dès 100€) , Fortuneo vous permet de profiter de deux types de contrats d'assurance vie différents, selon votre mode de vie, votre capital d'investissement et de votre choix de capitalisation.

Plus de 190 supports disponibles en actions et obligation, ainsi que 2 fonds en euros. Investir dans des placements à non garantis comporte des risques de perte en capital - n’investissez que ce que vous êtes capable de perdre.

La Bourse

Afin d'élargir ses possibilités et de fidéliser un nombre important de clients potentiels, Fortuneo Banque propose également d'investir en Bourse. Optez donc pour une des trois possibilités qui vous est offerte et découvrez de nouvelles perspectives.

Le crédit immobilier

Comme bon nombre d'établissements bancaires classiques ou traditionnels, la banque en ligne Fortuneo vous permet d'accéder à une offre de crédit immobilier 100% en ligne, performant et totalement personnalisable.

Les frais inutiles sont rayés avec une offre d'options totalement gratuites et les taux sont compétitifs. Des doutes quant à vos besoins ? Un équipe dédiée et accessible de conseillers en ligne est à votre écoute en cas de problèmes ou pour de simples questions.

6 - Le service client chez Fortuneo banque

Le service client Fortuneo et disponible du lundi au vendredi de 8h30 à 20h00 (de 8h à 22h pour passer les ordres de bourse) et le samedi de 9h00 à 13h30

Par téléphone - 0811 135 135 (0,06 ct / minute)
Depuis l’étranger - +33 2 29 00 49 18 (coût selon opérateur téléphonique)
Par email depuis votre espace client
Par courrier - Fortuneo Service Clients - TSA 41 707 - 35 917 Rennes Cedex 9

7 - Le compte bancaire Jeune 12 - 18 ans

Aujourd’hui, il n’est toujours pas possible d’ouvrir un compte pour les mineurs. Il faut au minimum avoir 18 ans et des revenus réguliers pour ouvrir un compte dans la banque en ligne Fortuneo.

8 - Un compte pour les étrangers et les non-résidents ?

Pour ouvrir un compte dans cette banque internet, vous devez être résident Français. Il n’est en effet pas possible d’ouvrir un compte étranger ou non résident chez Fortuneo.

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